~一生涯、お金・身のまわりの不安なく、自分らしい人生を送るために~
保険・金融商品を販売しないFP(ファイナンシャル・プランナー)
遠山 有美子 Yumiko Toyama
CFP®、終活カウンセラー、相続診断士、キャリアコンサルタント
J-FLEC(金融経済教育推進機構)認定アドバイザー・講師
Beautiful Life Laboratory
〒101-0048 東京都千代田区神田司町2-13 神田第4アメレックスビル4F
〒450-0002 愛知県名古屋市中村区名駅2-40-16 名駅野村ビル5F SPLACE内
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所長の 遠山 有美子 です。
✿Beautiful Life Laboratory✿の目指す社会は、
現役世代も高齢者も、おひとりまさも、「豊かで安心して暮らせる社会」、
一生涯「健康」で「自分らしい」人生を送れる社会です。
(それが「Beautiful Life」だと考えています。)
「自分らしい人生」を考えていただき、そのライフプランをもとに一生涯のキャッシュフロー(収入・支出と資産の推移)を作成してお金の見通しを見える化し、その方に必要な資産運用、生命保険(加入・見直し)などのアドバイスをいたします。
※ご相談、ご提案、金融知識のご提供などのコンサルティングで皆さまの不安を安心に変えるお手伝いをしておりますので、保険や金融商品を販売せず、コンサルティング料金を頂戴しております。
資産運用については、基礎から正しく知識を身に付けていただけるよう、講座セッション付きで、自身の様々な資産運用経験をもとに、積立投資以外のスタンスや理論、マインドをお伝えします。
保険加入に関しては、商品選びのお手伝いはもちろん、契約時のフォローもいたします。
相続対策は、お気持ちを重視したカウンセリング後、専門家を交えて、税金対策・遺産分割対策などのお手伝いをいたします。
お金のことはもちろん、自身の経験をもとに、以下のコンサルティングにも対応しております。
※さまざまな士業や事業所と連携して、当所の対応範囲外のサービスもご案内いたします。
・ご自身の、ご両親の介護相談
・おひとりさまサポート(老後資金、民事(家族)信託、任意後見、身元保証、死後事務委任など)
・相続対策
・エディングノートを通した終活
・地方移住(自分らしい生活のため、親の介護のため)
Beautiful Life Laboratry(ビューティフルライフラボラトリー)では、ファイナンシャル・プランナー(日本FP協会認定CFP®)で、国家資格キャリアコンサルタントや終活カウンセラー、相続診断士資格を持つ遠山有美子が、金融機関に属さない独立・中立な立場から、自身の資産運用、介護や地方移住の経験ももとに、不安を安心に変えていただくコンサルティングをご提供しております。保険加入・金融商品購入をする際のセカンドオピニオンとしてご利用される方も多くいらっしゃいます。
【コンサルティングスタンス】
・保険は、必要最小限、SImpleに。
・資産運用は、人生設計に合わせて必要手元資金をしっかり確保しながら、余裕資金は積極的に運用。
・介護する側も、される側も、自分らしい生き方を。
・終活・相続対策は、必要ないと思っているうちから。
・地方移住は、「お試し移住」などから、老後まで見通して後悔しないように。
※1時間の無料カウンセリング(オンラインのみ)で、今お持ちのご不安を当所のコンサルティングで解決できるか、ご相談者様に当コンサルティング内容が適しているか、ご確認いただけます。
お気軽にお問合せください。
対面は東京・名古屋のオフィスで、オンラインであれば全国、対応しております。
<主な対応地域>
東京都・神奈川・千葉・埼玉県、愛知県・岐阜県・三重県、静岡県西部、全国オンライン
保険や金融商品を勧誘・販売することを目的としたセミナーやコンサルティングではなく、どこの金融機関にも属さない独立・中立の立場から、皆さまのご不安や問題を解決するお手伝いをいたします。
保険・金融商品を購入する際のセカンドオピニオンとしてご利用される方も多くいらっしゃいます。
自分自身でも個人投資家としてさまざまな資産運用を経験し、やってはいけない資産運用、資産運用をするからには割り切らなければいけないマインドをお伝えしています。
また、両親の介護経験を通し、終活やおひとりさまサポートの必要性、その先の相続対策の本当の意味を実感しました。
クライアントの一番大切にしているものに沿って、不安を安心に変えるお手伝いをいたします。
クライアントに必要なサービスをカウンセリングし、各サービスを組み合わせて、お金・生活・終活などのお悩みをトータルで解決に導くコンサルティングをおこないます。
専門分野外は、各専門家・専門業者と連携いたします。
「自分らしい人生とは?」を考えながら、そのライフプランをもとに、一生涯のキャッシュフロー(収入・支出と資産の推移)を作成して「お金の見通しを見える化」し、夢やライフイベントの資金は必要な時に必要なだけあるか、老後資金も十分確保できるか確認し、必要なアドバイスをいたします。
資産運用を始めるにあたって必要な金融知識、資産運用について学び、自分に必要な、自分に合った資産運用は何か一緒に考え、それを始める実行フォローをいたします。今している資産運用が不安・分かり難い場合も、学びをしてから、シンプルにできないか一緒に考え、変更の実行フォローをいたします。
生命保険・公的保障の基礎を学んでから、ご自身に保険は必要か不要かを考え、必要なら新規加入・見直しを一緒に考え、プランを考え、契約のフォローもいたします。
「自分らしい人生とは?」を考えながら、そのライフプランをもとに、一生涯のキャッシュフロー(収入・支出と資産の推移)を作成して「お金の見通しを見える化」し、これからやりたいことのための資金、生活資金、病気や介護に備える資金は十分確保できているか確認し、必要なアドバイスをいたします。
エンディングノートを通して、生活まわり、資産などを整理し、これからの人生をどう自分らしく生きていくか、自分の亡くなった後はどうしてほしいか、考えるサポートをいたします。
【資産運用・生命保険コンサルティング、終活・相続コンサルティングを受けられた方】
1年更新で、資産・キャッシュフローの状況、相続対策等を継続フォロー
各種セミナーを、委託、自主開催しております。
※全国現地開催、オンライン
・資産運用(新NISA、iDeCo、企業型DCなど)
・生命保険(要・不要、保険は公的保障を補う保障、資産運用は別で、相続対策、など)
・ライフプラン(CF表作成ワーク)
・終活(エンディングノートゆる~く始める!)
・相続対策
・地方移住
など
地方に住む母の介護が必要になり始め、一緒に住もうか、その場合の家は購入か賃貸か、仕事はどうしようか、悩んでいましたが、それぞれのパターンのマネープランのシミュレーションをし、方向性が定まりました。また、そのパターンの場合に合いそうな介護サービスの種類もアドバイスいただき、ご相談してよかったです。
夫婦ですすめられた保険にすべて入ると月に5万円以上の支払いになり、毎月払い続けられるのか心配でしたが、公的な保障があるのでそんなにたくさん入らなくてもいいということが分かり、資産運用はNISAやiDeCoを活用して保険での運用はしないことにし、保険料は1万円以内に収まりました。
過去に開催したセミナーやアップされた記事をTOPICSに掲載しています。
お金・老後・自分らしい人生のヒントになるコラムを掲載しています。
2024/12/12 |
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