終活・相続コンサルティング

４年前から両親の介護をしてきました。介護は、その影を時折見せながらも、ある日突然やってきました。
両親が健康なうちに、介護や相続の対策を少しでもしておけばよかったと、後悔しています。
ご自身、ご両親のご健康や介護、その資金、相続が発生したら!?などのご不安がある方に、ぜひご検討いただきたいコンサルティングです。

「自分らしい人生とは？」を考えながら、そのライフプランをもとに、一生涯のキャッシュフロー（収入・支出と資産の推移）を作成して「お金の見通しを見える化」し、これからやりたいことのための資金、生活資金、病気や介護に備える資金は十分確保できているか確認し、必要なアドバイスをいたします。

エンディングノートを通して、生活まわり、資産などを整理し、これからの人生をどう自分らしく生きていくか、自分の亡くなった後はどうしてほしいか、考えるサポートをいたします。

終活で整理した資産をもとに、老後資金は足りるか、財産はどう残したいかを考え、必要な資金対策、相続対策を確認します。

▶まずは、１時間の無料カウンセリングで、今お持ちのご不安を当Officeのコンサルティングで解決できるか、ご相談者様に当コンサルティング内容が適しているかをご確認いただけます。
お気軽にお問合せください。

【内容】
●お問合せ
無料カウンセリングやコンサルティングのお申込みにあたって、ご質問やご相談がある場合には、事前にお問合せください。

●無料カウンセリング
ご状況、お困りごとやご不安をヒアリングし、当Laboratoryのコンサルティングで解決できるか、解決できるならどのような方法で解決できそうか、お伝えいたします。
また、私の話を聞いていただき、当Laboratoryのコンサルティングがご自身に合っているか、ご確認いただけます。

●コンサルティング
step④をご参照ください。

【流れ】
①ご不明点、ご質問等ございましたら、
・まずは、お問合せフォームにてお問合せください。
　（営業のお電話が多くなっておりますので、必要な方のみ電話番号をお伝えします。）
・後日、ご登録いただいたメールアドレスへご回答いたします。
　（数日お時間を頂戴する場合もございます。）

②無料カウンセリング（Course）を受けてからコンサルティングのお申込をご検討されたい方は、
・「無料カウンセリングご予約フォーム」よりお申込みください。
　（お名前、ご連絡先、カウンセリング希望日などをご入力ください。）
・後日、ご登録いただいたメールアドレスへ日程調整のご連絡をいたします。
※単発のコンサルティング（Time Charge）に、無料カウンセリングはございません。

③無料カウンセリングを受けず、直接コンサルティング（Course）や単発のコンサルティング（Time Charge）をお申込みされる場合は、
・「コンサルティングお申込フォーム」よりお申込みください。
　（お名前、ご連絡先、コンサルティング希望日などをご入力ください。）
・後日、ご登録いただいたメールアドレスへ日程調整のご連絡をいたします。

※②③とも、いただいたご希望日でご調整できないこともございます。
平日・休日、午前・午後など、ご調整なさりやすい時間帯も併せてコメント欄にご記入いただきますと、ご調整がスムーズになります。

無料カウンセリングは、オンライン（Zoomなど）のみです。
【内容】
ご状況、お困りごとやご不安をヒアリングし、当Laboratoryのコンサルティングで解決できるか、解決できるならどのような方法で解決できそうか、お伝えいたします。また、私の話を聞いていただき、当Laboratoryのコンサルティングがご自身に合っているか、ご確認いただけます。
※ご両親ご一緒でも、別々にでもお受けいただけます。
【流れ】
・当日、お時間になりましたら、事前にメールでお送りしたZoomIDからお入りください。
・カウンセリングは基本ヒアリングになりますが、お見せになりたい資料などがあれば、画面共有できるようにスキャンなどしてPC、端末でご準備ください。画面共有やご準備の方法などお分かりになりませんでしたら、お気軽にお問合せください。
・ご相談内容をヒアリングしながら、お持ちのご不安やお悩みを当Officeのコンサルティングで解決できるか、解決できるならどのような方法がありそうか、ご相談者様に当コンサルティング内容が適しているか、ご確認いただけます。
・コンサルティング（Course ）をお受けになる場合は、ご準備いただくものや次回日程のご案内をいたします。

【内容】
初回コンサルティングまでに、カウンセリング時（もしくはメールにて）にお伝えした、
・コンサルティングに必要なご情報の整理、資料のご準備、エンディングノートへの記載
をしていただき、事前に送付をお願いいたします。

難しくお考えにならず、できるところから、できる範囲で結構です。ご不明点等は、お気軽にご相談ください。

■コンサルティング料金は、初回コンサルティングまでに、銀行振込（対面の場合は初回時に現金も可）にてお支払いをお願いいたします。

●終活コンサルティング
【流れ】
・対面の場合は、オフィス（東京・名古屋）にお越しください。
・オンラインの場合は、事前にお送りしたZoomIDからお入りください。
・初回コンサルティングに必要な追加資料は、対面の場合は（ペーパーもしくはご自身のPC保管などで）お持ちください。オンラインの場合は画面共有できるようにスキャンなどしてPC、端末でご準備ください。画面共有やご準備の方法などお分かりになりませんでしたら、お気軽にお問合せください。
・１回のコンサルティングは、1時間半～2時間くらいを目安としております。
・各回のコンサルティング終了時に、次回までにクライアントにお調べいただくことやご準備いただくこと、次回私のほうでお出しするものをお伝えしますので、そちらが準備できそうな日程を設定し、次回以降のコンサルティングが続いていきます。
・コンサルティングの期間は、その方のスケジュールや次回までのご準備に要するお時間、コンサルティング内容よりますが、3ヶ月～1年が目安となります。
※必要、ご状況に応じて、ご両親ご一緒でも、別々にでもコンサルティングさせていただきます。

【内容】
※お客様のご相談内容、ご状況により、サービスの順番・回数（目安5回）が変わる場合があります。
①エンディングノートに記載のご情報、いただいた資料を確認しながら、事前にざっくりしたCF表を作成いたします。エンディングノートとCF表をもとに、さらに現状や今後の予定・希望、その他ご不安なことなどのヒアリングをします。（1時間半～2時間程度）
↓
②前回のコンサルティングをもとにクライアントに書き進めていただいたエンディングノートを確認→次回までに整理する情報や必要な資料を確認。こちらからは、前回より詳細なキャッシュフロー表をご提示・確認し、エンディングノートの希望を実現できるかを確認し、クライアントのお気持ちや意向をお聞かせいただきます。（2時間前後）
↓
③エンディングノートの未記載の部分、ご自身では難しい部分のサポート（銀行口座の整理、保険証券の整理、不動産一覧の作成、など）
↓
④CF改善のアドバイス（収支の見直し、資産運用や生命保険の見直し、など）
↓
⑤終活の実行に必要な対策の確認、他士業・多業者への連携、など

＜解決できるお悩み、ご不安＞
・終活を始めたいが、どう始めたらいいのか分からない、なかなか始められない
・自分が認知症や介護状態になったらどうするのがいいか決めておきたい
・自分の財産をどう遺すのがいいか分からない
・老後の資金が足りるか、どのくらい使っていいかを知りたい
・今運用中の資産をどうしたらいいか、生命保険はこのままでいいのか
 

●終活・老後資金コンサルティング
【流れ】
・対面の場合は、オフィス（東京・名古屋）にお越しください。
・オンラインの場合は、事前にお送りしたZoomIDからお入りください。
・初回コンサルティングに必要な追加資料は、対面の場合は（ペーパーもしくはご自身のPC保管などで）お持ちください。オンラインの場合は画面共有できるようにスキャンなどしてPC、端末でご準備ください。画面共有やご準備の方法などお分かりになりませんでしたら、お気軽にお問合せください。
・１回のコンサルティングは、1時間半～2時間くらいを目安としております。
・各回のコンサルティング終了時に、次回までにクライアントにお調べいただくことやご準備いただくこと、次回私のほうでお出しするものをお伝えしますので、そちらが準備できそうな日程を設定し、次回以降のコンサルティングが続いていきます。
・コンサルティングの期間は、その方のスケジュールや次回までのご準備に要するお時間、コンサルティング内容よりますが、3ヶ月～1年が目安となります。
※必要、ご状況に応じて、ご両親ご一緒でも、別々にでもコンサルティングさせていただきます。

【内容】
※お客様のご相談内容、ご状況により、サービスの順番・回数（7～8回）が変わる場合があります。
①エンディングノートに記載のご情報、いただいた資料を確認しながら、事前にざっくりしたCF表を作成いたします。エンディングノートとCF表をもとに、さらに現状や今後の予定・希望、その他ご不安なことなどのヒアリングをします。（1時間半～2時間程度）
↓
②前回のコンサルティングをもとにクライアントに書き進めていただいたエンディングノートを確認→次回までに整理する情報や必要な資料を確認。こちらからは、前回より詳細なキャッシュフロー表をご提示・確認し、エンディングノートの希望を実現できるかを確認し、クライアントのお気持ちや意向をお聞かせいただきます。（2時間前後）
↓
③エンディングノートの未記載の部分、ご自身では難しい部分のサポート（銀行口座の整理、保険証券の整理、不動産一覧の作成、など）
↓
④CF改善のアドバイス（収支の見直し、資産運用や生命保険の見直し、など）
↓
⑤資産運用や生命保険見直しのプランニング
↓
⑥資産運用や生命保険見直しの実行フォロー
↓
⑦相続対策の確認
↓
⑧終活・相続対策の実行フォロー、他士業・多業者への連携、など

＜解決できるお悩み、ご不安＞
・終活を始めたいが、どう始めたらいいのか分からない、なかなか始められない
・自分が認知症や介護状態になったらどうするのがいいか決めておきたい
・自分の財産をどう遺すのがいいか分からない
・老後の資金が足りるか、どのくらい使っていいかを知りたい
・今運用中の資産をどうしたらいいか、生命保険はこままでいいのか
・老後資金が足りないなら、その確保のための対策をしたい
・相続対策をしたい
・将来おひとりさまが困ることの対策をしたい
 

●相続対策コンサルティング
【流れ】
・対面の場合は、オフィス（東京・名古屋）にお越しください。
・オンラインの場合は、事前にお送りしたZoomIDからお入りください。
・初回コンサルティングに必要な追加資料は、対面の場合は（ペーパーもしくはご自身のPC保管などで）お持ちください。オンラインの場合は画面共有できるようにスキャンなどしてPC、端末でご準備ください。画面共有やご準備の方法などお分かりになりませんでしたら、お気軽にお問合せください。
・１回のコンサルティングは、1時間半～2時間くらいを目安としております。
・各回のコンサルティング終了時に、次回までにクライアントにお調べいただくことやご準備いただくこと、次回私のほうでお出しするものをお伝えしますので、そちらが準備できそうな日程を設定し、次回以降のコンサルティングが続いていきます。
・コンサルティングの期間は、その方のスケジュールや次回までのご準備に要するお時間、コンサルティング内容よりますが、3ヶ月～1年が目安となります。
※必要、ご状況に応じて、ご両親ご一緒でも、別々にでもコンサルティングさせていただきます。

【内容】
※お客様のご相談内容、ご状況により、サービスの順番・回数（目安10回）が変わる場合があります。
①エンディングノートに記載のご情報、いただいた資料を確認しながら、事前にざっくりしたCF表を作成いたします。エンディングノートとCF表をもとに、さらに現状や今後の予定・希望、その他ご不安なことなどのヒアリングをします。（1時間半～2時間程度）
↓
②前回のコンサルティングをもとにクライアントに書き進めていただいたエンディングノートを確認→次回までに整理する情報や必要な資料を確認。こちらからは、前回より詳細なキャッシュフロー表をご提示・確認し、エンディングノートの希望を実現できるかを確認し、クライアントのお気持ちや意向をお聞かせいただきます。（2時間前後）
↓
③エンディングノートの未記載の部分、ご自身では難しい部分のサポート（銀行口座の整理、保険証券の整理、不動産一覧の作成、など）
↓
④B/S作成、資産の整理・一覧作成、今後の活用と遺し方の意向確認
↓
⑤CF改善のアドバイス（収支の見直し、資産運用や生命保険の見直し、など）
↓
⑥資産運用や生命保険見直しのプランニング・実行フォロー
↓
⑦その他エンディングノートの実行フォロー（葬儀社の手配、介護施設探し、など）
↓
⑧相続対策の確認
↓
⑨遺言書の作成や任意後見契約、家族信託（民事信託）契約の作成→弁護士・司法書士・行政書士に連携
↓
⑩相続税対策→税理士に連携

＜解決できるお悩み、ご不安＞ご両親
・終活を始めたいが、どう始めたらいいのか分からない、なかなか始められない
・自分が認知症や介護状態になったらどうするのがいいか決めておきたい
・自分の財産を遺すのがいいか分からない
・老後の資金が足りるか、どのくらい使っていいかを知りたい
・今運用中の資産をどうしたらいいか、生命保険はこままでいいのか
・老後資金が足りないなら、その確保のための対策をしたい
・相続対策をしたい
・生前贈与をしたほうがいいのか確認したい
・将来おひとりさまが困ることの対策をしたい

＜解決できるお悩み、ご不安＞ご自身
・最近ご両親の健康や身のまわりのこと、お金の管理が不安
・ご両親の家の管理やリフォームが気になる
・ご両親の今後の生活資金や病気・介護の時の資金が充分か確認したい
・自分に相続財産があるのか、相続税が発生するのか確認したい

●家族信託（民事信託）契約コンサルティング
資産状況確認、契約、その後の管理のフォロー※民事信託を得意とするFP事務所や、司法書士事務所、必要な場合は税理士事務所、弁護士事務所と連携して、ご両親のお金の管理、相続時の問題を解決、お手伝いいたします。

【流れ】　
　１．民事信託契約内容作成のフォロー（司法書士と連携）
　２．公証役場での締結にご同行・フォロー
　３．信託管理口座開設等、金融機関、不動産の各種手続きのフォロー
　↓
　４．年間を通して、コンサルティング

【年間コンサルティング】
　１．ご両親の生涯キャッシュフロー表（収支）と資産状況表（B/S）の継続フォロー
　２．受託者の財産管理のフォロー
　３．年に１度の税務処理のフォロー

■料金（コンサルティング）
初年度：総資産額（金融資産、不動産、等）の0.75%（＋消費税）
　※最低料金220,000円（税込）（総資産額2,933万円未満）
次年度以降：総資産額（金融資産、不動産、等）の0.3%（＋消費税）

■その他費用
証書作成費用：目的の価格による（5,000円～数十万円）
司法書士への契約書作成依頼費用
不動産の信託登記費用　など
※不動産や任意後見、民事信託など他FP事務所、弁護士事務所、税理士事務所、司法書士事務所などと連携する場合は、別途費用がかかる場合があります。その際は、概算をご提示します。

※●のサービスのいずれかを選択していただきます。場合によっては、それぞれのサービスの部分的な組合せをすることもできます。無料カウンセリングでご相談ください。