資産運用・生命保険コンサルティング

「自分らしい人生とは？」を考えながら、そのライフプランをもとに、一生涯のキャッシュフロー（収入・支出と資産の推移）を作成して「お金の見通しを見える化」し、夢やライフイベントの資金は必要な時に必要なだけあるか、老後資金も十分確保できるか確認し、必要なアドバイスをいたします。

資産運用を始めるにあたって必要な金融知識、資産運用について学び、自分に必要な、自分に合った資産運用は何か一緒に考え、それを始める実行フォローをいたします。今している資産運用が不安・分かり難い場合も、学びをしてから、シンプルにできないか一緒に考え、変更の実行フォローをいたします。

生命保険・公的保障の基礎を学んでから、ご自身に保険は必要か不要かを考え、必要なら新規加入・見直しを一緒に考え、プランを考え、契約のフォローもいたします。

▶まずは、１時間の無料カウンセリングで、今お持ちのご不安を当Officeのコンサルティングで解決できるか、ご相談者様に当コンサルティング内容が適しているかをご確認いただけます。
お気軽にお問合せください。

【内容】
●お問合せ
無料カウンセリングやコンサルティングのお申込みにあたって、ご質問やご相談がある場合には、事前にお問合せください。

●無料カウンセリング
ご状況、お困りごとやご不安をヒアリングし、当Laboratoryのコンサルティングで解決できるか、解決できるならどのような方法で解決できそうか、お伝えいたします。
また、私の話を聞いていただき、当Laboratoryのコンサルティングがご自身に合っているか、ご確認いただけます。

●コンサルティング
step④をご参照ください。

【流れ】
①ご不明点、ご質問等ございましたら、
・まずは、お問合せフォームにてお問合せください。
　（営業のお電話が多くなっておりますので、必要な方のみ電話番号をお伝えします。）
・後日、ご登録いただいたメールアドレスへご回答いたします。
　（数日お時間を頂戴する場合もございます。）

②無料カウンセリング（Course）を受けてからコンサルティングのお申込をご検討されたい方は、
・「無料カウンセリングご予約フォーム」よりお申込みください。
　（お名前、ご連絡先、カウンセリング希望日などをご入力ください。）
・後日、ご登録いただいたメールアドレスへ日程調整のご連絡をいたします。
※単発のコンサルティング（Time Charge）に、無料カウンセリングはございません。

③無料カウンセリングを受けず、直接コンサルティング（Course）や単発のコンサルティング（Time Charge）をお申込みされる場合は、
・「コンサルティングお申込フォーム」よりお申込みください。
　（お名前、ご連絡先、コンサルティング希望日などをご入力ください。）
・後日、ご登録いただいたメールアドレスへ日程調整のご連絡をいたします。

※②③とも、いただいたご希望日でご調整できないこともございます。
平日・休日、午前・午後など、ご調整なさりやすい時間帯も併せてコメント欄にご記入いただきますと、ご調整がスムーズになります。

無料カウンセリングは、オンライン（Zoomなど）のみです。
【内容】
ご状況、お困りごとやご不安をヒアリングし、当Laboratoryのコンサルティングで解決できるか、解決できるならどのような方法で解決できそうか、お伝えいたします。また、私の話を聞いていただき、当Laboratoryのコンサルティングがご自身に合っているか、ご確認いただけます。
【流れ】
・当日、お時間になりましたら、事前にメールでお送りしたZoomIDからお入りください。
・カウンセリングは基本ヒアリングになりますが、お見せになりたい資料などがあれば、画面共有できるようにスキャンなどしてPC、端末でご準備ください。画面共有やご準備の方法などお分かりになりませんでしたら、お気軽にお問合せください。
・ご相談内容をヒアリングしながら、お持ちのご不安やお悩みを当Officeのコンサルティングで解決できるか、解決できるならどのような方法がありそうか、ご相談者様に当コンサルティング内容が適しているか、ご確認いただけます。
・コンサルティング（Course ）をお受けになる場合は、ご準備いただくものや次回日程のご案内をいたします。

【内容】
初回コンサルティングまでに、カウンセリング時（もしくはメールにて）にお伝えした、
・コンサルティングに必要なご情報の整理、資料のご準備
をしていただき、事前に送付をお願いいたします。

難しくお考えにならず、できるところから、できる範囲で結構です。ご不明点等は、お気軽にご相談ください。

■コンサルティング料金は、初回コンサルティングまでに、銀行振込（対面の場合は初回時に現金も可）にてお支払いをお願いいたします。

【流れ】
・対面の場合は、オフィス（東京・名古屋）にお越しください。
・オンラインの場合は、事前にお送りしたZoomIDからお入りください。
・初回コンサルティングに必要な追加資料は、対面の場合は（ペーパーもしくはご自身のPC保管などで）お持ちください。オンラインの場合は画面共有できるようにスキャンなどしてPC、端末でご準備ください。画面共有やご準備の方法などお分かりになりませんでしたら、お気軽にお問合せください。
・１回のコンサルティングは、1時間半～2時間くらいを目安としております。
・各回のコンサルティング終了時に、次回までにクライアントにお調べいただくことやご準備いただくこと、次回私のほうでお出しするものをお伝えしますので、そちらが準備できそうな日程を設定し、次回以降のコンサルティングが続いていきます。
・コンサルティングの期間は、その方のスケジュールや次回までのご準備に要するお時間、コンサルティング内容よりますが、3～6ヶ月が目安となります。

【内容】

※お客様のご相談内容、ご状況により、サービスの順番・回数（4～5回）が変わる場合があります。

①いただいたご情報、資料を確認しながら、事前にざっくりしたCF表を作成いたします。それをもとに、さらに現状や今後の予定・希望、その他ご不安なことなどのヒアリングをします。（1時間半～2時間程度）
↓
②詳細なキャッシュフロー表のご提示・確認、CF改善・資産運用・生命保険などのアドバイス・ご提案→クライアントのご意向を確認（1時間半～2時間程度）
↓
＜資産運用が必要な場合＞
③資産運用講座Ⅰ（基礎知識）
↓
④資産運用講座Ⅱ（プランニング）
↓
⑤資産運用実行フォロー

＜生命保険の加入・見直しが必要な場合＞
③生命保険講座（基礎知識）
↓
④生命保険プランニング
↓
⑤生命保険加入・解約実行フォロー

●解決できるお悩み、ご不安

・キャッシュフロー表で老後の資金が足りるかの確認
・マネープランでどう資産運用を取り入れるか（月々の掛金額、運用商品など）のご相談（NISA、DC、iDeCoなど）
・生命保険加入・見直しのご相談
・ご自身・ご両親の介護生活とその費用
・地方移住した場合としない場合のCF比較（自分らしい生活のため、親の介護のため）