介護・相続・地方移住

 Life&Moneyコンサルタント 遠山 有美子

 ファイナンシャルプランナー(CFP)Yumiko Toyama

FP Cherry Blossoms
〒450-0002 愛知県名古屋市中村区名駅2-40-16 名駅野村ビル5F
〒101-0048 東京都千代田区神田司町2-13 神田第4アメレックスビル4F

お気軽にお問合せ・ご相談ください
営業のお電話が多くなっておりますので、
必要な方のみ、電話番号をお伝えします。
お手数をおかけいたしますが、
まずは、お問合せフォームからお願いします。 

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【名古屋・東京・全国オンライン】介護・相続・地方移住のマネープランのご相談なら
Cherry Blossoms

Cherry Blossomsへようこそ✿

ファイナンシャルプランナー(CFP)遠山 有美子が、名古屋・東京を拠点に、オンラインであれば全国、
介護・相続・地方移住のマネーコンサルティング(キャリア・ライフプランに合わせたお金の計画と、介護・相続・資産運用・生命保険アドバイス)をご提供しております。

ぜひお気軽にお問合せください。

内閣府の~はじめての移住応援サイト
「いいかも地方暮らし」に、
私の取材記事がアップされました!

https://www.chisou.go.jp/iikamo/column/column22.html

ファイナンシャルプランナーとして
地方移住にかかるお金のことはもちろん、
実際に東京からUターンしている一人として
地方暮らしのリアルのいろいろをお話させていただきました^^

補助金や引越し代などの一時金より、ずっと続いてゆく収入と支出。
暮らす目線で、自分に合った場所を✿

9/25(日)10:00-16:30、東京国際フォーラム(ホールE)にて、

『第18回ふるさと回帰フェア2022が開催されます!

10:30-11:20に、登壇いたします。
どうなる?!暮らし 『今』から『移住後』~押さえておきたい、気になるお金のポイント~ 
目先の費用だけでなく、一生涯、全体を見通す!」

ご興味、お時間のある方、ぜひお越しください^^

https://event.furusatokaiki.net/fair2022/

2022.8.25

『親の介護をはじめたらお金の話で泣き見てばかり』

8/25に発売されました!

FPとして、お金の部分の監修をお手伝いさせていただきました。

著者の鳥居りんこさんの実体験をもとに、介護という大変な経験、母を介護する娘の複雑な気持ちそして、介護にまつわるお金の対策が、よく分かる本です‼️

介護する側の本音、心の叫び、現状を、実に的確に分かりやすく、そして痛快に伝えてくださっています!

現在、両親の介護中の私は、4年前に出版されたこの本と、
その前作『親の介護は知らなきゃバカ見ることだらけ』を読んでとても共感し、
今回ご縁をいただいて、こちらの増補改訂版で、4年間に変わった制度を中心に、お金の部分の監修に携わらせていただきました。

今この時介護に悩んでいる方、これから訪れる介護が不安な方、介護している人を理解したい方、ぜひお読みになってみてください。
辛い、暗い、難しい介護のお話を、笑いとともに分かりやすく!伝えてくださっています^^

https://www.hanmoto.com/bd/isbn/9784575317374?fbclid=IwAR3iDiISmjsydgGTN_xNp_YcP7p_YfDXev7Vms4TCxkSfS_uUatmIq5Z6-s

FEATURE

独立、中立の立場で
アドバイス

保険商品や金融商品を勧誘・販売することを目的としたセミナーや個別相談ではなく、どこの金融機関にも属さない独立・中立の立場から、お金の問題を解決するコンサルタントとしてアドバイスを行っています。

アットホームな雰囲気で、
お金の知識0でも大丈夫

セミナーは、会話を交えながら質問しやすく「カフェでお茶を飲みながら勉強する」ような雰囲気で。
個別相談は、些細なご不安やお気持ちもお話ください。そしてご提案は、分かりやすくSimpleにいたします。

介護・相続・地方移住の
お金のコンサルティング

ご両親の介護をしながらキャリアも自分らしい生き方もあきらめたくない方の、都会を離れて自然の中でテレワークをしながら充実した生活を送りたい地方移住希望の方の、ライフスタイルとお金のコンサルティングをいたします。
やがて訪れる介護や相続の対策もアドバイスします。

SERVICE

個別相談

ライフプランにもとづいたマネープラン、資産運用や生命保険のアドバイス
介護・相続がご不安な方、地方移住をお考えの方にも対応

【初回】1時間5,500円

【2回目もしくは2時間目以降】
●Time Charge(時間制)1回ずつの相談料のお支払い
  1時間22,000円
   ※キャッシュフロー表作成 別途44,000円     
    提案書作成 別途44,000円

●Basic Course(基本コース)
  初年度:総資産額(金融資産、不動産、等)の0.5%(+消費税)
       最低料金:110,000円(総資産額2,000万円未満)
  次年度以降:総資産額(金融資産・不動産等)の0.2%(+消費税)
   ・ご相談、キャッシュフロー表・提案書作成
    ※時間制限なし、面談初回含み4回まで
   ※「相続」「民事信託」等を含む場合は、上記基本料金の1.5倍

◆Simple Course(簡易コース)
  66,000円(資産運用ほぼ初めて、生命保険ほぼ未加入、相続案件など無しの方限定) 
   ・ご相談、資産運用・生命保険レクチャー、簡易キャッシュフロー表・簡易提案書作成
    ※時間制限なし、面談初回含み4回まで

介護・相続対策サービス

自身で両親の介護をしてみて、年老いていく両親を持つ40歳代、50歳代の現役世代の私たちにとって、『介護』とその『費用』の問題は、自分たちの意図しない生活、働き方、収入の変化をもたらすのだと痛感しました。将来の「自分自身の介護費用」のためにも、「自分らしく生きる、働く」ためにも、仕事、収入、自分の時間は確保するべきです。
また、その先にある『相続』の問題は、「親に聞きにくい」、「兄弟姉妹と話しづらい」など、面倒で後回しにしてしまいがちです。実際、親も、「自分はまだまだ大丈夫」、「財産や相続の内容次第で、子供に面倒見てもらえなくなる、兄弟仲が悪くなる」などと懸念して、具体的に話したがらない方もいらっしゃいます。が、親が元気なうちに対策しておくべきなのです。『遺言』や『信託』は、認知症などではなく意思能力があることが前提です。うちには『遺言』は必要ないと思っているかもしれませんが、財産の多い少ない、家族仲が良い悪いではないのです。
ご両親がお元気なうちに、家族みんなで話し合い、納得し、今後のそれぞれの人生を金銭的にある程度予測しながら、豊かに楽しんでいただきたいのです。

Cherry Blossomsでは、下記のサービスをご提供しております。

【総合コンサルティング】
ご両親の、ご自身の、『介護』・『相続』、そのためのUターン移住などを前提とした、ライフプランとキャッシュフロー表にもとづき、介護・相続、資産運用、生命保険などのアドバイス。
●介護Course(コース)
  Basic Course(基本コース)と同料金
●相続Course(コース)
  初年度:総資産額(金融資産、不動産、等)の0.75%(+消費税)
       最低料金:220,000円(総資産額2,933万円未満)
  次年度以降:総資産額(金融資産、不動産、等)の0.3%(+消費税)
 ・ご相談、キャッシュフロー表・提案書作成(時間制限なし、面談初回含み4回まで)
 ※不動産や民事信託など他FP事務所、弁護士事務所、税理士事務所、司法書士事務所などと連携する場合は、別途費用がかかる場合があります。その際は、概算をご提示します。

【民事信託(家族信託)】
資産状況確認、契約、その後の管理のフォロー
民事信託を得意とするFP事務所や、司法書士事務所、必要な場合は税理士事務所、弁護士事務所と連携して、介護中のご両親のお金の管理、相続時の問題を解決、お手伝いいたします。

アフターフォロー

Course終了後、2年目以降の継続コンサルティング

 【Follow-up 】1年更新の年間契約
  ●Basic Course(基本コース)
  ●介護Course(コース)
    総資産額(金融資産、不動産、等)の0.2%(+消費税)
     最低料金:66,000円(総資産額3,000万円未満)

  ●相続Course(コース)
    総資産額(金融資産・不動産等)の0.3%(+消費税)
​     最低料金:99,000円(総資産額3,000万円未満)

  ・半年後毎の状況確認面談(資産状況、ライフプラン等)
  ・必要なときのご相談
  →必要なら、CF表等の再作成(年1回は、無料)
  ★介護・相続、地方移住、資産運用に関する情報の配信

セミナー

各種セミナーを、委託、自主開催しております。
 ※全国現地開催、オンライン

・資産運用(新NISA、iDeCo、企業型DCなど)
・生命保険(要・不要、保険は公的保障を補う保障、資産運用は別で、相続対策、など)
・介護・相続対策
・地方移住

代表の 遠山 有美子です。

ごあいさつ

Cherry Blossoms(チェリーブロッサムズ)では、ファイナンシャルプランナー(日本FP協会認定CFP®)遠山有美子が、独立・中立的な立場から、介護・相続にお悩み。ご不安をお持ちの方、地方移住をお考えの方のキャリア・ライフプランをふまえた、資産運用や生命保険、マネープランのアドバイスを行っております。

お気軽にご相談ください。

<主な対応地域>
愛知・岐阜・三重県、東京都、神奈川・千葉・埼玉県、全国オンライン

ACCESS

〒101-0048 東京都千代田区神田司町2-13 神田第4アメレックスビル4F

JR・東京メトロ銀座線 神田駅(徒歩6分)
東京メトロ丸ノ内線 淡路町駅(徒歩1分)
都営新宿線 小川町駅(徒歩1分)
東京メトロ千代田線 新御茶ノ水駅(徒歩3分)

事例紹介

親の介護が必要になり、相談しました。

母の介護が必要になり始め、一緒に住もうか、その場合は購入か賃貸か、仕事はどうしようか、悩んでいましたが、それぞれのパターンのマネープランのシミュレーションをし、方向性が定まりました。また、そのパターンの場合に合いそうな介護サービスの種類もアドバイスいただき、ご相談してよかったです。

保険に加入する前に相談してよかった。

夫婦ですすめられた保険にすべて入ると月に5万円以上の支払いになり、毎月払い続けられるのか心配でしたが、公的な保障があるのでそんなにたくさん入らなくてもいいということ、資産運用はNISAやiDeCOを活用して保険での運用はしないことにし、保険料は1万円以内に収まりました。

TOPICS、介護・地方移住・資産運用コラム

過去に開催したセミナーやアップされた記事をTOPICSに掲載しています。
介護・地方移住・資産運用のコラムを掲載しています。

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